宿州市人民政府關于金融支持調結構促轉型及縣域經濟發展的實施意見
2014-12-12
來源:未知
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  • 各縣、區人民政府,市政府各部門、各直屬單位:

    為貫徹落實《安徽省人民政府關于金融支持經濟結構調整促進轉型升級的指導意見》(皖政〔2013〕64號)、《安徽省人民政府關于金融服務“三農”和實體經濟發展的意見》(皖政〔2014〕50號)和市委、市政府關于加快振興縣域經濟的戰略部署,進一步加大金融對實體經濟的支持力度,結合我市實際,提出如下實施意見。


        一、持續擴大縣域信貸投放規模

    1、最大程度釋放貨幣政策紅利。認真落實國家 “定向降準”等政策措施,加大涉農、小微企業資金投放力度。對涉農貸款比例較高、資產規模較小的農村信用聯社(農村合作銀行),實施A類存款準備金率優惠政策,執行較同類金融機構正常標準低1個百分點的存款準備金率;對農村信用聯社和農村合作銀行改制成立的農村商業銀行,給予半年的寬限期,允許其存款準備金率逐步調整到位;開展農業銀行縣級“三農金融事業部”考核,對達標機構降低2個百分點的存款準備金率;對縣域新增存款用于當地情況進行考核,對達標機構降低1個百分點的存款準備金率(不重復享受A類社存款準備金率優惠政策)。加大支農、支小再貸款和再貼現力度,提高金融服務小微企業、“三農”和支持服務業、節能環保等重點領域及重大民生工程的能力。將支農再貸款支持對象拓寬到設在市區的農村商業銀行、村鎮銀行等存款類法人金融機構。(人行宿州市中心支行牽頭,市政府金融辦、宿州銀監分局等配合)

    2、建立以存引貸的新機制。認真執行《宿州市金融機構支持地方經濟發展考核獎勵辦法》、《宿州市市級政府性資金存放商業銀行管理改革實施方案》,對各金融機構支持地方經濟發展情況嚴格考核評比,按季調整政府性資金存放額度,并按年度考核獎勵,充分發揮政府性資金的杠桿作用,引導和激勵金融機構加大對地方經濟發展,特別是對縣域經濟、小微企業、“三農”發展的信貸投放力度。(市政府金融辦、市財政局牽頭,人行宿州市中心支行、宿州銀監分局等配合)

    3、積極向上爭取信貸規模。支持各銀行向省行爭取信貸規模、業務授權、機構準入、創新試點、戰略合作等方面的支持;爭取人民銀行合肥中心支行政策支持;積極落實市政府與省國家開發銀行、進出口銀行、建行、徽行簽署的戰略合作協議,爭取省級資金向縣域傾斜。(市政府金融辦、人行宿州市中心支行牽頭,宿州銀監分局、各銀行業金融機構等配合)

    4、支持重點領域和首位產業。引導金融機構支持首位產業、重點項目和園區建設,建立健全重大項目銀企對接跟蹤長效機制,加強對已簽約銀企對接項目的調度考核,提高履約率。鼓勵金融機構對縣域“3111”工程、重點項目開展銀團貸款、聯合貸款、無抵押信用貸款,提供債權融資、股權融資、收費權融資、融資租賃等服務。加強與金融機構在融資平臺、新型城鎮化、產業園區轉型升級、保障性安居工程等重大項目建設方面的合作。鼓勵企業發行“債貸組合”專項債券用于棚戶區改造項目建設。(市發展改革委、市經濟和信息化委牽頭,市政府金融辦、人行宿州市中心支行、宿州銀監分局等配合)

    二、加快直接融資工作步伐

    5、加大企業上市培育力度。積極跟進新股發行體制改革,把握創業板對創新型、成長型企業財務準入標準適當放寬的機遇,整合中小企業、農業產業化、科技創新型、文化、旅游業企業資源,完善上市后備企業資源庫、債務融資后備企業融資庫和場外市場掛牌后備企業資源庫,梯次推進,有序發展。對在主板、中小企業板、創業板上市的企業,給予總額為400萬元的獎勵;對在“新三板”掛牌的企業,給予不超過200萬元的獎勵;對在安徽省股權托管交易中心掛牌的企業,給予不超過100萬元的獎勵。(市政府金融辦牽頭,市財政局、市經濟和信息化委、市工商聯、市科技局、市農委、市文化廣電新聞出版局、市旅游局等配合)

    6、充分運用多種直接融資工具。發揮中小企業私募債發行門檻低、備案時間短的優勢,引導企業利用債券融資,改善財務結構。利用銀行間市場發債,擴大債務融資規模。對成功發行企業債、公司債、債務融資工具、中小企業私募債、集合債和中小企業集合信托計劃的中小企業,市財政按發行額度的3%,給予不超過75萬元的補助。(市政府金融辦牽頭,人行宿州市中心支行、市財政局、市發展改革委等配合)

    三、大力支持小微企業發展

    7、改善小微企業金融服務。繼續推動銀行業金融機構“四單”建設,成立小微企業專門服務部門,在人力和財務資源、考評政策、不良貸款容忍度等方面向小微企業傾斜。推動商業銀行創新適合小微企業融資特點的金融產品和服務,創新小微企業流動資金貸款還款方式,探索擔保貸款、信用貸款方式。優化商業銀行小微企業貸款管理,采取續貸提前審批、設立循環貸款等方式,提高貸款審批發放效率。銀監部門要加強對地方法人銀行機構小微企業服務覆蓋率和申貸獲得率的監測、考核力度,與“兩個不低于”完成情況同時按季考核。加快推出“助保貸分級集合資產管理計劃”等金融創新產品,幫助小微企業克服“還舊貸新”的困難。(宿州銀監分局、市政府金融辦牽頭,人行宿州市中心支行、市經濟和信息化委、市財政局、市人力資源社會保障局等配合)

    8、降低小微企業融資成本。鼓勵銀行業金融機構適應利率市場化改革,對產品有競爭力、有市場、有效益的企業實行優惠利率。鼓勵符合條件的銀行發行小微企業專項金融債。支持國有擔保機構按照以支定收、保本運行的原則,合理確定擔保費率,對中小企業的年化擔保費率原則上不超過1.5%,不足2%的,由市、縣區(市開發區)財政按照《宿州市中小企業貸款風險補償專項資金管理使用暫行辦法》(宿政辦發〔2010〕7號)相關規定給予保費補貼。開展銀行業收費專項檢查,只收費不服務的堅決取消。各銀行業金融機構要簡化抵押評估、登記、公證等手續,降低收費標準,切實降低小微企業融資成本。小額貸款公司、融資性擔保機構企業所得稅稅前扣除,比照銀行業金融機構政策執行。(宿州銀監分局、市政府金融辦牽頭,市財政局、市經濟和信息化委、市地稅局、人行宿州市中心支行等配合)

    四、加強對“三農”發展的支持

    9、優化“三農”金融服務體系。深入推進農村中小金融機構“金融服務進村入社區”、“陽光信貸”、“富民惠農金融創新”三大工程,支持農業銀行擴大縣域“三農金融事業部”試點范圍,鼓勵符合條件的銀行發行“三農”專項金融債,推動涉農信貸審批權下放。各銀行業金融機構要在林權、農村土地承包經營權、宅基地使用權和農業設施抵押貸款方面大膽探索嘗試,力爭有所突破。強化對種養大戶、家庭農場、專業合作社、農業產業化龍頭企業等新型農業經營主體的金融支持,市中小企業融資擔保公司每年安排不低于1億元、各縣(區)財政出資的融資擔保公司每年安排不低于2000萬元的貸款擔保授信額度用于現代農業經營主體創新。加強農村金融服務中心平臺建設。對符合條件的全市農業產業化經營重點龍頭企業,給予固定資產和流動資金貸款貼息。(市政府金融辦、人行宿州市中心支行牽頭,宿州銀監分局、市財政局、市農委等配合)

    10、大力發展普惠金融。引導銀行業金融機構設立自助銀行、網上銀行、手機銀行、電話銀行。涉農金融機構要進一步加大農村金融產品營銷力度,擴大對農村偏遠地區的金融服務覆蓋面。對符合條件的縣級分支機構合理擴大信貸管理權限,優化審貸程序,簡化審批手續。進一步推動刷卡無障礙街區建設,鼓勵和引導收單機構擴大刷卡機具布放。深入開展“金融服務進千村”惠民工程建設。積極推進金融一卡通惠民工程。不斷完善農村地區金融服務基礎設施建設,支持涉農銀行機構加入跨行支付清算系統,提高農村地區資金匯劃速度和資金周轉效率。通過推行聯網互保、銀行卡、信用村鎮建設等多種方式,推進農村金融服務手段電子化、信息化和規范化,逐步普及農村金融產品的網絡化交易。(人行宿州市中心支行牽頭,宿州銀監分局、市政府金融辦等配合)

    11、充分發揮保險保障作用。全面開展政策性農業保險,推進森林保險、育肥豬和農機保險試點。大力發展果樹、大棚蔬菜、水產、山芋、中藥材(白術)、小麥天氣指數保險、種雞、蛋鴨、肉牛等特色農業保險業務。創新新型農業經營主體保險模式,提高種糧大戶、家庭農場等種植業保險保障水平,提升風險防范能力。建立農業巨災風險分擔機制和風險準備金制度。加快推進環境污染強制責任保險試點工作,全面實行安全生產責任保險,在有條件的縣區開展科技保險試點。引導保險機構面向小微企業、城鄉創業者、家庭農場等開展信用保證保險和“保險+信貸”業務。創新保險資金運用方式,鼓勵保險公司以股權、基金、債權等多種形式,重點支持基礎設施、能源資源、醫療健康、養老服務、綠色環保、現代農業等領域和產業發展。(市政府金融辦牽頭,市農委、市保險行業協會、國元農業保險宿州中心支公司等配合)

    五、完善縣域金融市場體系

    12、健全農村金融組織體系。深化農村合作金融機構改革,2014年底前全市農村合作金融機構全部改制為農村商業銀行。推進農業銀行“三農金融事業部”改革,完善農業發展銀行農產品收購融資功能,發揮郵政儲蓄銀行網點與網絡的比較優勢。積極推進村鎮銀行下沉服務網點。加大新型非銀行機構引進力度,力爭實現小額貸款公司縣域全覆蓋。借鑒市擔保公司市場化改革成功經驗,做大做強縣區融資擔保公司擔保基金規模,提升擔保實力,適時啟動市擔保集團的組建工作。引導融資擔保公司提高擔保資本金使用效率,政府出資的縣擔保公司年新發生的“三農”、小微企業融資擔保額占全部新發生的融資擔保業務比重不低于70%。力爭到2017年底前,各縣區國有及國有控股融資擔保公司放大倍數達到5倍以上。2013~ 2017年期間,對依法合規經營、年化擔保費率不高于同期貸款基準利率25%且放大4倍以上的融資擔保公司,同級財政按其年化在保貸款平均余額增加額的0.5%,給予最高不超過150萬元的獎勵。(市政府金融辦牽頭,市財政局、市經濟和信息化委、人行宿州市中心支行、宿州銀監分局等配合)

    13、推動民間資本進入金融業。引導和規范符合條件的民間資本參與農村合作金融機構改革重組,加強股東資質審核,嚴格準入,打造多元化、本土化的股權結構,鼓勵優先引入當地農業產業化龍頭企業、農村種養大戶投資入股。鼓勵民間資本發起或參與設立產業基金、融資擔保機構等,支持由社會資本發起設立服務“三農”的縣域中小型銀行和金融租賃公司。(宿州銀監分局牽頭,市政府金融辦、市發展改革委等配合)

    六、不斷優化縣域金融生態環境

    14、加快縣域金融信用體系建設。完善企業和個人基礎信用信息數據庫,擴大機構信用代碼證使用范圍和信用記錄的覆蓋面,提升企業增信和信息服務水平。鼓勵各部門在市場準入、稅收、合同履約、產品質量、招投標、政府采購、銀行貸款等領域,使用信用信息、信用產品、信用記錄。進一步完善《宿州市失信企業黑名單制度實施辦法(暫行)》,加大對金融欺詐、惡意逃廢銀行債務、非法集資和騙保騙賠等金融失信行為的懲戒力度。積極開展小額貸款公司、融資擔保公司信用評級活動。繼續推進碭山縣農村信用體系試驗區建設。深入開展農村青年信用示范戶創建活動。依托農村信用信息服務平臺,加大農戶信用信息采集力度,逐步實現已采集農戶信用信息電子檔案與金融機構信貸管理檔案有效對接。通過開展農戶信用等級評定和信用村、信用鄉鎮創建活動,逐步形成“農戶+征信+信貸”的業務模式。(市發展改革委、人行宿州市中心支行牽頭,市經濟和信息化委、市財政局、市工商局、市政府金融辦等配合)

    15、健全金融穩定協調工作機制。強化政府、銀行和企業多方處置金融風險和維護地方金融穩定的責任,完善金融突發公共事件的應急預案,健全地方金融風險預警體系和處置工作機制。強化對縣區政府金融生態環境建設目標責任考核,優化縣域金融發展環境。(市政府金融辦牽頭,人行宿州市中心支行、宿州銀監分局等配合)

    16 嚴密防范金融風險。政府有關部門要加強與金融監管部門的協調聯動,加快構建金融風險防范處置工作體系。強化風險監測評估和重點領域風險監測排查,密切關注房地產、地方政府融資平臺、“兩高一剩”行業結構調整引發的金融風險。鼓勵合規地開展不良貸款轉讓和自主核銷,避免撥備、不良“雙高”現象,盤活沉淀的存量資金。加大對小額貸款公司、融資擔保公司、民間借貸等風險的監測力度,加強風險預警提示,防范跨市場、跨行業經營帶來的交叉金融風險,防止民間融資、非法集資等風險向金融系統傳染滲透。打擊非法集資、非法證券等違法犯罪行為,嚴守不發生系統性、區域性金融風險的底線,切實維護區域金融穩定。(市政府金融辦牽頭,人行宿州市中心支行、宿州銀監分局、市公安局、市保險行業協會、市財政局等配合)

    七、嚴格落實工作責任

    17、加強對縣域金融工作的領導。各縣區、園區要切實加強對金融工作的領導,盡快研究制定配套政策,推進金融支持縣域經濟發展各項措施的落實,推動解決金融企業改革發展中遇到的實際問題,支持金融機構創新業務和改善服務。各相關部門要抓緊建立強有力的工作推進機制,認真做好各項政策的落實工作。市政府金融辦要會同有關部門,深入開展督促檢查,推動相關政策措施落到實處。(市政府金融辦牽頭,人行宿州市中心支行、宿州銀監分局、市保險行業協會等配合)

     

     

    宿州市人民政府

    2014年9月22日

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